En California, más de 800 empresas registradas en 2025 ante la Secretaría de Estado podrían ser fraudulentas y las principales víctimas son inmigrantes legales que ya no viven en Estados Unidos. Así lo reveló una investigación periodística de CBS News.
Por Clarín
El reportaje publicado esta semana por el medio estadounidense señaló que se encontró un patrón en cientos de «negocios» creados por delincuentes que explotan identidades de inmigrantes para obtener créditos y préstamos bancarios.
¿Por qué apuntan a los inmigrantes que ya no están en EE.UU.?
Los delincuentes buscan deliberadamente a personas que vivieron en Estados Unidos con visa de estudiante o de trabajo temporal y que luego regresaron a sus países de origen. La razón es estratégica: estas víctimas tienen menos probabilidades de descubrir el fraude mientras viven en el extranjero, lo que le da tiempo a los criminales para operar sin ser detectados.
El investigador de fraudes David Maimon, de la empresa SentiLink, describe a CBS que estas identidades son como «oro» para los delincuentes, porque una vez registrado un negocio a tu nombre, los límites crediticios son mucho más altos y se pueden solicitar préstamos de mayor cuantía.
¿Cómo funcionaba el esquema de fraude y robo de identidad?
El proceso es simple. Registrar una empresa en California solo requiere información básica sobre el nombre del negocio, sus integrantes y el pago de una tarifa. El equipo periodístico de CBS comprobó que es posible hacerlo en minutos y por apenas 70 dólares, sin verificación real de identidad.
Con ese registro, los criminales obtienen una fachada de legitimidad para solicitar préstamos y abrir líneas de crédito a nombre de la víctima.
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